***Aktuell: Die Onvista Bank stellt den Betrieb bis Ende 2025 ein***
Die onvista bank hieß 1997 zunächst Fimatex. Eine Weiterentwicklung gab es im Jahre 2003. Da wurde der Name zu Fimatex by Boursorama umgeändert. Der Sitz befindet sich in Frankfurt am Main. Mittlerweile kann man von vielen Vorteilen des Online Brokers profitieren. In diesem Artikel beleuchten wir die onvista bank Gebühren sowie onvista bank Depot Kosten genauer.
Unter anderem kann man beispielsweise das Online Aktiendepot kostenlos nutzen, sodass hier keine onvista bank Depotgebühren anfallen. Das Handelsangebot des Online Brokers besteht schließlich aus Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Futures, Optionen, Zertifikaten sowie Optionsscheinen, sodass das Gesamtangebot ziemlich umfangreich gestaltet ist.
Hier Depot zu comdirect wechselnDie wichtigsten Fakten zur onvista bank:
- onvista bank Depotgebühren für die Kontoführung nicht vorhanden
- Festpreis-Depot erhältlich
- Sicherheit durch die EU-Regulierung
- gesetzliche und freiwillige Einlagensicherung verfügbar
- Handel per PC, Smartphone, Tablet-PC und Telefon möglich
- bis zu 15 Musterdepots kostenlos führen
Konditionen: onvista bank Depotgebühren im Blick
Während unserer Erfahrungen mit den onvista bank Depotgebühren stellten wir fest, dass es nur noch ein Depot Angebot gibt:
- Zum einen hält der Online Broker nämlich das Festpreis-Depot bereit. Hier muss man mit onvista bank Ordergebühren von fünf Euro pro Order rechnen. Hinzu kommen hier die pauschalierten Handelsplatzgebühren und teilweise auch zusätzlich noch Börsen- bzw. Maklergebühren. Diese Preise gelten allerdings nur für den Wertpapierhandel innerhalb Deutschlands.
- Zum anderen bestand auch das FreeBuy-Depot (für Neukunden nicht mehr verfügbar!). Sofern man dieses eröffnet, kann man ohne eine Orderprovision traden. Daher werden hier lediglich Börsengebühren, onvista bank Gebühren als Makler und ggf. eine pauschalierte Handelsplatzgebühr in Rechnung gestellt. Wie viele FreeBuys man schließlich erhält, wird auf Basis des Durchschnittsguthabens, das man auf dem Verrechnungskonto hält, berechnet. Gutgeschrieben werden diese schließlich jeweils im Folgemonat.
Eingesetzt werden können solche FreeBuys (für Neukunden nicht mehr verfügbar!) dabei für alle Käufe im deutschen Wertpapierhandel. Ausgenommen ist demnach der Handel an ausländischen Handelsplätzen, der Eurex-Handel sowie die Ausübung von Optionen. Übrigens erhält man auch als Neukunde zwei FreeBuys, die jedoch nur im Monat der Depot-Eröffnung gelten.
onvista bank mit Flatrate Modell
Möchte man schließlich auch auf ausländischen Handelsplätzen traden, zahlt man beim Wertpapierhandel in der USA zehn Euro pro Order zzgl. 5,00 Euro als pauschalierte Handelsplatzgebühr. Handelt man hingegen bei Eurex, zahlt man laut unseren Erfahrungen mit den onvista bank Depot Kosten bzw. Orderkosten pro Kontrakt fünf Euro, sofern man Futures oder ODAX tradet. 2,00 Euro zahlt man wiederum, wenn man mit Aktienoptionen handelt. Hinzu kommen jeweils noch die Eurex-Gebühren. Beim Handel mit ODAX sowie mit Aktienoptionen ist übrigens ein Mindestbetrag von 12,50 Euro pro Auftrag erforderlich.
Weiterhin fanden wir jedoch auch heraus, dass es sowohl möglich ist, eine Order kostenlos zu erteilen als auch zu ändern oder gar zu streichen. Denn hier fallen keinerlei onvista bank Ordergebühren an. Dazu stellten wir letzten Endes auch fest, dass ebenfalls keine onvista bank Depot Kosten erhoben werden. Das heißt, das Depot kann kostenlos geführt werden. Möchte man die onvista bank Depot Gebühren schließlich mit den Konditionen anderer Online Broker vergleichen, kann man hierfür übrigens ideal unseren Depotgebühren Vergleich verwenden.
Handelsmöglichkeiten bei der onvista bank
Was können die Anleger überhaupt mit dem onvista bank Depot handeln? Wir haben genau hingeschaut und stellen die verschiedenen Produkte sowie die onvista bank Gebühren dafür vor. Der Wertpapierhandel ist an den Börsen in Deutschland und den USA sowie außerbörslich direkt möglich. Wie die Erfahrungen zeigen, werden diese Wertpapieren Deutschland über verschiedene Anbieter gehandelt:
- Baader Bank
- Quotrix
- Tradegate Exchange
- Xetra
- wichtigsten Präsenzbörsen
Die onvista bank Gebühren variieren entsprechend der Preisstruktur an den einzelnen Handelsplätzen. Auch außerbörslich ist der Handel über die Commerzbank oder Lang&Schwarz erfahrungsgemäß möglich. Werden die Wertpapiere im Ausland gehandelt, stehen dafür die folgenden Handelsplätze zur Verfügung: NYSE, NASDAQ und AMEX. Die Abrechnung der onvista bank Gebühren erfolgt Euro, sodass kein Währungskonto erforderlich ist. Neben den Wertpapieren gehören auch Optionsscheine und Zertifikate zu den Produkten. Die Trader können bereits ab 5,99 Euro zzgl. 0,23 Prozent im Modell FreeBuy Cash investieren (für Neukunden nicht mehr verfügbar). Gegebenenfalls kommen weitere onvista bank Gebühren in Form von Fremdspesen hinzu. Anleger, die in Fonds investieren möchten, finden ebenfalls zahlreiche Angebote. Viele von ihnen werden sogar dauerhaft ohne Ausgabeaufschlag zur Verfügung gestellt.
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Sparpläne bei der onvista bank
Bereits ab einer monatlichen Sparrate von 50 Euro können die Anleger auch mit kleinem Budget investieren. Für den Sparplankauf fallen keine onvista bank Gebühren an. Allerdings können Einzelfällen Fremdspesen erhoben werden. Es gibt über 80 Fonds-Sparpläne mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten und 166 ETF-Sparpläne, die von den Partnern Deka ETFs, Comstage, iShares, VanEck, Vanguard sowie Wisdom Tree angeboten werden. Hinzu kommen vier Endlos-ETCs der Commerzbank. Die Anleger können auch im sechs Endlos- Zertifikate ausgewählter Emittenten investieren.
Regulierung & Einlagensicherheit: Wie gut sind die Gelder geschützt?
Weiterhin beschäftigten wir uns auch mit der Regulierung sowie mit der Einlagensicherung der onvista bank. Dabei stellten wir fest, dass die Bank durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistung (BaFin) reguliert wird. Zusätzlich steht der Broker jedoch auch unter der Aufsicht der Europäischen Zentralbank (EZB).
Dazu konnten wir schließlich ermitteln, dass die onvista bank die Einlagen eines jeden Kunden bis zu einem Wert von 100.000 Euro gesetzlich sichert. Hinzu kommt schließlich jedoch auch die freiwillige Einlagensicherung, die einen Betrag von bis zu 4,096 Millionen Euro schützt. Gewährleistet wird diese durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. Somit ist hier eine große Menge des Geldes im Falle einer Insolvenz geschützt.
Nicht gesichert sind hierbei jedoch Depots mit Aktien, Anleihen, Fonds und/oder Zertifikaten. Denn diese Wertpapiere werden lediglich bei einer Bank verwahrt und sind deshalb auch nicht gefährdet. Im Falle der Insolvenz muss die onvista bank den Depot Inhalt letzten Endes an die Kunden herausgeben.
Aktiendepot Vergleich
1
- Order International echte Aktien: 0,00% Spread
- Order Inland: 0,00% Spread
- Depotgebühr: 0 €
2
- Order International: Spread
- Order Inland: keine Angaben
- Depotgebühr: 0 €
3
- Depotgebühr: 0€ exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR's, GDR's
- Order International: Ab 1.90 EUR Orderprovision zzgl. 2 EUR Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen
- Ordergebühr Inland:Ab 1.90 EUR Orderprovision zzgl. 2 EUR Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen
4
- Order International: 0%
- Order Inland: 0%
- Depotgebühr: 0 €
5
- Order International: 2 USD
- Order Inland: 4,00 €
- Depotgebühr: 0 €
6
- Order International: 10 USD
- Order Inland: 5,00 €
- Depotgebühr: 0 €
7
- Order International: Spread
- Order Inland: Spread
- Depotgebühr: 0 €
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Leistungen & Zusatzangebote der onvista bank unter der Lupe
Wer bei der onvista bank handeln möchte, hat hierzu verschiedene Möglichkeiten. So kann man einerseits per Webtrading und andererseits per Handelssoftware GTS traden. Die Webtrading Plattform kann dabei auch mobil genutzt werden und bietet unter anderem Realtime Kurse sowie Echtzeit Daten. Dazu kann man hier Watchlists einrichten, Online Überweisungen tätigen, Sparpläne verwalten, Wertpapiere kaufen und verkaufen sowie die Postbox nutzen.
Bei der onvista bank kann man nicht nur per PC handeln, sondern auch per Smartphone oder Tablet-PC
Möchte man hingegen per Handelssoftware GTS traden, wird man eine Direktverbindung zum Server und zu den Börsenplätzen erhalten. Dabei ist auch hier der Handel in Echtzeit möglich. Zudem werden die Echtzeit Kurse innerhalb weniger Sekunden stetig aktualisiert. Erhältlich ist die Software dabei sowohl als Basis als auch als Premium Version. Hierzu kann man, sofern man möchte, auch individuell Zusatzmodule auswählen.
Neben dem mobilen und webbasierten Trading sowie der Handelssoftware kann man bei der onvista bank jedoch auch per Telefon handeln. Dies gelingt börsentäglich von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr. Dabei kann man hier sowohl einen Depotwechsel vornehmen als auch Fragen bezüglich der Provision, der Transaktionen oder der Bedienung der Handelssoftware stellen. Dazu bietet dieser Kundenservice eine Hilfe bei Mistrades sowie bei Geldein- und Geldausgängen an.
Falls Trader allerdings nicht direkt in das Echtgeld Geschäft einsteigen möchte, können sie die onvista bank und das Trading auch erst risikolos kennenlernen.
- Die onvista bank bietet verschiedene Handelsplattformen an
- dabei können auch Gebühren entstehen
- der Support erweist sich zudem als äußerst kompetent
Demokonto ohne onvista bank Gebühren nutzen
Dies gelingt durch das onvista bank Demokonto. So kann man hier insgesamt bis zu 15 Musterdepots kostenlos führen. Dabei ist es möglich, die Depots ganz einfach nachzubilden und somit verschiedene Strategien auszuprobieren. Geeignet sind solche Musterdepots jedoch nicht nur für Anfänger. Denn auch erfahrene Trader können hierdurch neue Anlagestrategien ohne Risiko austesten.
Zusätzlich kann man bei der onvista bank von einem weiteren attraktiven Angebot profitieren. So hält der Broker auch eine Werbeprämie bereit, die man erhalten kann, wenn man einen Neukunden anwirbt. Dieser muss jedoch nicht nur ein Konto eröffnen, sondern zusätzlich eine Einzahlung tätigen und drei provisionspflichtige Trades innerhalb von drei Monaten nach der Kontoeröffnung abschließen. Hiervon sind allerdings Käufe im Rahmen von Sparplänen sowie Eurex ausgenommen.
Sofern der geworbene Kunde dies erledigt hat, kann man entweder einen 80 Euro Best Choice Gutschein oder einen 80 Euro DriversChoice Gutschein auswählen. Den Best Choice Gutschein kann man dabei in vielen Shops, wie beispielsweise Ikea, Douglas, Zalando, usw. einlösen. Der DriversChoice Gutschein stellt hingegen einen Tankstellen Gutschein dar.
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Kundenservice: Nur werktags verfügbar
Laut unseren onvista bank Erfahrungen ist der Kundenservice des Online Brokers äußerst hilfreich und kann somit bei Problemen und/oder Fragen kompetent zur Seite stehen. Erreichbar ist der Support dabei unter anderem per Mail und per Telefon. Da der Broker seinen Sitz in Deutschland hat, wäre es jedoch auch sehr gut möglich, diesen per Post ganz einfach zu erreichen.
Unter anderem kann man den onvista bank Kundensupport auch per Telefon erreichen
Dabei sind die telefonischen Zeiten, in denen die Mitarbeiter zur Verfügung stehen, in Kunden und Interessenten aufgeteilt. Somit können Kunden die Mitarbeiter werktags jeweils von 8:00 Uhr bis 19:00 Uhr erreichen. Interessenten haben hingegen die Möglichkeit, den Support von montags bis freitags von jeweils 9:00 Uhr bis 18:00 zu kontaktieren. Allerdings kann man den Kundenservice leider nicht am Wochenende erreichen.
Wie bereits erwähnt, fanden wir dazu jedoch auch heraus, dass es einen telefonischen Wertpapierhandel gibt. Dieser ist sogar jeweils bis 22:00 Uhr verfügbar, und zwar ab 8:00 Uhr an jedem Arbeitstag. Beachten sollte man hier nur, dass man bei einer Order per Telefon mit bestimmten onvista bank Depot Gebühren rechnen muss.
Transparenz bei den Informationen
Beim Thema Kundenservice geht es auch darum, wie transparent die Informationen den Kunden zugänglich gemacht werden. Einige Anbieter stellen häufig Informationen zu den Produkten und Konditionen nicht frei zugänglich oder einfach ersichtlich zur Verfügung. Das sieht jedoch laut unseren Erfahrungen bei der onvista bank anders aus. Die Kunden erhalten übersichtlich strukturiert und informativ aufbereitet sämtliche Informationen, die sie beispielsweise zu den Handelsangeboten oder der onvista bank Gebühren benötigen.
Dabei setzt der Anbieter in unseren Augen auf Transparenz. Dazu trägt die klare Struktur auf der Website bei, durch die die Kunden bereits in den einzelnen Menüpunkten klar erkennbar auswählen können, zu welchem Menü sie wechseln. So gibt es detailliert erklärt, wie die Interessenten Kunden werden können oder welche Aktionen aktuell zur Verfügung stehen. Besonders detailliert ist der Informationsgehalt auch unter „Produkte & Handel“, denn hier erfahren die Trader alles Wissenswerte zu Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten.
Expertenmeinungen & Auszeichnungen: Was sagen Focus Money & Co.?
Wie die Erfahrungen zeigen, konnte die onvista bank bereits mehrfach als Testsieger überzeugen. Die letzte Auszeichnung gab es beispielsweise als Testsieger 2010-2018 „Direktbanken Brokerage“ der €uro am Sonntag. Außerdem wurde der Anbieter in der Broker-Wahl ebenfalls zum Testsieger 2018 geführt. Das war jedoch längst nicht alles:
Bereits seit 2008 wurde die onvista bank mehrfach zum Testsieger ausgezeichnet und belegte einige Male den ersten Platz in unterschiedlichen Tests. Dabei bekam die Bank auch im Jahr 2016 vier Auszeichnungen:
- Zum einen wurde sie nämlich von Brokerwahl.de zum „Broker des Jahres 2016“ gewählt.
- Zum anderen erhielt sie zusätzlich von der FMH-Finanzberatung im Auftrag von n-tv die Auszeichnung zur „Besten Depotbank 2016“.
- Dazu wurde sie 2016 als Kundenliebling unter den Depotbanken gewertet. Dieser Test wurde dabei in Kooperation von Focus Money und Deutschland Test durchgeführt.
- In den Bereichen „ETF-Sparpläne“ und „Zertifikate-Sparpläne“ wurde die onvista bank schließlich noch zum zweitbesten Sparplan-Anbieter gewählt, und zwar durch das deutsche Institut für Service und Qualität.
Doch auch im Jahr 2015 erhielt der Broker einige Auszeichnungen. Unter anderem belegte er zum Beispiel den ersten Platz in der Kategorie „Brokerage“, und zwar beim Bankentest von €uro am Sonntag. Von der Wirtschaftswoche wurde dieser schließlich noch zum „Besten Online Broker 2015“ ausgezeichnet. Dazu wurde die onvista bank in den Jahren 2010 bis 2015 Testsieger im Online Broker Test. Selbstverständlich gibt es daneben noch viele weitere Auszeichnungen, die onvista bank erhalten hat.
Die onvista bank erhielt bislang verschiedene Auszeichnungen von unterschiedlichen Experten
5 Fragen & Antworten zu den onvista bank Ordergebühren
Wie teuer ist der Telefonhandel bei der onvista bank?
Der Telefonhandel bei der onvista bank ist leider nicht kostenlos nutzbar. So muss man pro Ordererteilung zehn Euro bezahlen. Möchte man wiederum ein Limit ändern, bezahlt man fünf Euro pro Auftrag. Bei der Stornierung eines Auftrags berechnet der Online Broker schließlich ebenfalls fünf Euro pro Auftrag als Servicegebühr.
Ist die Handelssoftware GTS kostenlos nutzbar?
Teilweise kann man die Handelssoftware GTS zwar kostenlos nutzen, dies gelingt jedoch nicht immer. Denn sofern man die Software GTS Premium nutzt, fallen Gebühren an. Diese variieren allerdings, je nachdem, wie viele Trades man im Vormonat abgeschlossen hat. Wenn man also im Vormonat 0 bis 50 Trades platziert hat, zahlt man den vollen Preis von 69 Euro. Hat man hingegen 51 bis 100 Trades durchgeführt, berechnet die onvista bank lediglich einen Betrag von 49 Euro. Sofern man es schafft, über 100 Trades abzuschließen, wird man die Handelssoftware GTS Premium wiederum kostenlos nutzen können.
Wie verhält es sich mit den externen Gebühren, wenn man einen FreeBuy in Anspruch nimmt?
Nimmt man einen FreeBuy (FreeBuy Depot für Neukunden nicht mehr im Angebot) in Anspruch und es fallen hierbei externe Gebühren an, werden diese Kosten von der onvista bank an den Kunden weitergegeben, sofern der FreeBuy regulär abgegeben wurde.
Was passiert mit FreeBuys, die in einem Monat nicht aufgebraucht wurden?
Wenn man einen oder auch mehrere FreeBuys innerhalb eines Monats nicht aufbraucht, werden diese verfallen. Dabei werden sie auch nicht von dem Online Broker ersetzt. Deshalb sollte man ggf. darauf achten, möglichst alle FreeBuys zu nutzen, um keinen verfallen zu lassen.
Mit welchen Kosten sollte man bei einem Depotübertrag rechnen?
Bei einem onvista bank Depotwechsel fallen keinerlei onvista bank Depot Kosten an. Jedoch können andere Banken Gebühren erheben, sofern die Wertpapiere im Ausland oder nicht via Clearstream verwahrt werden.
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Fazit onvista bank Depot Kosten: Kostenlose Depotführung & geringe onvista bank Gebühren
Insgesamt können wir schließlich von günstigen onvista bank Depotgebühren sprechen. Denn für die Depotführung muss man keinerlei Kosten tragen. Doch auch die Ordergebühren fallen relativ gering aus. So zahlt man hier im Inland lediglich fünf Euro zzgl. externe Kosten pro Order. Im Ausland sind die onvista bank k Depot Gebühren währenddessen schon etwas höher, dennoch können wir sagen, dass diese auch hier in Ordnung sind.
Dazu stellten wir während unserer Erfahrungen schließlich fest, dass die onvista bank auch durch ihre weiteren Leistungen punkten kann. Beispielsweise bietet sie unter anderem eine EU-Regulierung sowie die gesetzliche und auch eine freiwillige Einlagensicherung. Weiterhin kann man hier sogar bis zu 15 Musterdepots kostenlos führen. Insbesondere für Anfänger ist dies sehr vorteilhaft.
Einsteiger sollten vorab jedoch auch einen Musterdepot Vergleich vollziehen. Hiervon können allerdings auch Fortgeschrittene profitieren. Denn auch als erfahrener Trader kann man im Musterdepot verschiedene Anlagestrategien risikofrei austesten. Wenn man hingegen bereits ein Depot besitzt und dieses wechseln möchte, kann man übrigens auch ideal unseren Depotwechsel Vergleich nutzen.